新ニーサが始まり、約二か月投資の成績を報告します。
投資の積立設定は月249,000円を eMAXIS SLIM 全世界株式(オールカントリー)に全額投資しています(投資信託)。
証券会社は楽天証券。
楽天証券の積立はクレカは50,000円が上限、楽天キャッシュは50,000円が上限でそれぞれ0.5%の上限が付きます。これで毎月500Pの楽天ポイントが付きます。
現在の3回積み立てを行っているので合計で747,000円。
評価損益は40,605円。評価損益率は+5.43%。
日本株も好調でグングン利益が成長していて、全体的な株価の好調さを感じますね。
新しくクレカ積み立ての上限も10,000円に上昇したので経過をみて設定を変えていって、同価格で積み立てを行う予定です。
今後の課題について
証券会社の検討。来年からはSBI証券に乗り換えていく予定です。
iDeCoの価格設定、投資商品の検討。現在は23,000円で積み立てていますが、退職金控除が抑えられる可能性があるようですので、積み立ての価格設定は検討をしています。また楽天VTを積み立てしていますが、手数料の安いファンドに乗り換えを検討しています。合わせて証券会社も検討しています。
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